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Consultoría

Sistemas de Gestión de Riesgos

Te acompañamos en el diseño y la implementación de las metodologías y mecanismos para una efectiva gestión de los riesgos financieros y no financieros a los que se expone tu empresa, en la consecución de sus objetivos. Te ayudamos a definir los proceso y metodologías en sus 4 etapas ge gestión: identificación, medición, gestión y control, y monitoreo.
Riesgos No Financieros Polaris BCS

No financieros


Riesgos Operacionales (SARO)

Nos basamos en tus propios procesos y te ayudamos a crear todos los protocolos para gestiones y controles los riesgos asociados a tu operación, y mantengas monitoreados todos tus procesos.

Riesgos LA - FT - PADM (SARLAFT - SAGRILAFT)

Ayudamos a crear e implementar los mecanismos y estándares que ayuden a blindar a las empresas para evitar que sean utilizadas en operaciones de lavado de activos o de financiación de terrorismo, bajo cualquiera de los estándares normativos colombianos.

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Financieros

Diseñamos los sistemas basados en las recomendaciones de Basilea, la normativa de la Superintendencia Financiera o la normativa de la Superintendencia de Economía Solidaria; incluso si los necesitas por buena práctica y para mantener tu exposición de riesgo controlada.
Riesgos de Mercado (SARM)

¿Tienes un portafolio invertido en activos financieros? Te ayudamos a diseñar los métodos de medición de sus volatilidades y los riesgos que te acarrean, para que puedas hacer una gestión activa sobre tu portafolio.

Riesgos de crédito (SARC)

Si tu negocio es prestar dinero y no sabes cómo medir tus pérdidas potenciales para mantenerlas al margen, nosotros te ayudamos a diseñar un sistema que te permita mantener pleno conocimiento sobre tu cartera de créditos.

Riesgo de Liquidez (SARL)
Bajo normativa del MinTIC, de la SuperFinanciera o de la SuperSolidaria, te ayudamos a diseñar los mecanismos y modelos que te permitan gestionar la liquidez de tu negocio y lograr el cumplimiento normativo.
Riesgos Financieros Polaris BCS

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MERCADEO Y VENTAS

Análisis y definición de la viabilidad comercial y económica de una idea, un proyecto, un producto o un servicio, aterrizando el concepto identificando los nichos del mercado e identificando las opciones de mejora del proceso comercial integral.
Mercadeo Tunel de Ventas Estrategia Comercial Polaris BCS

Construir Procesos Productivos a nivel Comercial, influye directamente en la optimización de inversiones y el control real del costo de Ventas.

Construcción de procesos y estrategias comerciales

De acuerdo al producto o servicio, a los objetivos de mercado y las capacidades reales de la compañía , construimos procesos, etapas e indicadores comerciales y la manera de controlarlos dando valor real a los prospectos, cierres y re ventas.

Marketing Tradicional

Haciendo uso de las herramientas de marketing real, tangible y tradicional; apoyamos las estrategias de perfilamiento, consecución y prospección de clientes potenciales a ser entregados al área comercial para cierres ahorrando tiempos de gestión de ventas.

Marketing Digital
El uso de plataformas de comunicación y difusión digital, la construcción y montaje de canales tecnológicos de venta; permiten ampliar con costos controlables el acceso a nuevos segmentos de mercado y nuevas estructuras comerciales para tu producto o servicio.

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Banca de Inversión

Analisis y estructuracion de proyectos Polaris
ESTRUCTURACIÓN Y VIABILIZACIÓN DE PROYECTOS

Ayudamos en la formulación y viabilización de proyectos productivos desde la óptica financiera y jurídica. Construimos y estructuramos planes de negocio para su implementación y para la búsqueda de fondos y recursos

Valoracion de empresas Polaris
VALORACIÓN DE EMPRESAS


Estimación del valor técnico económico de las empresas o unidades productivas para procesos de integración o compra-venta.

Procesos de reorganizacion empresarial ley 1116 Polaris
PROCESOS DE REORGANIZACIÓN EMPRESARIAL

Reestructuración financiera y prospección de las empresas para lograr su reorganización en el tiempo y su reincorporación a los negocios. Somos expertos en el análisis y en el proceso de reestructuración desde los aspectos jurídicos, contables y financieros.

Vehiculos de Fondeo Polaris
ESTRUCTURACIÓN DE VEHÍCULOS DE FONDEO Y ADMINISTRACIÓN

Estructuramos los proyectos según los requerimientos de los inversionistas y sus desarrolladores, equilibrando los riesgos y evaluando los escenarios potenciales, diseñando e implementado vehículos de captación, garantía y administración, en jurisdicciones amigables según las necesidades del proyecto

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Modelación financiera y cuantitativa

Modelos de proyección financiera

Modelamos sus cifras y ponemos en cifras financieras las proyecciones de su empresa, y las traducimos en indicadores que le permitan tomar decisiones informadas.

Estimación de volatilidades

Aplicación de modelos estáticos y dinámicos para la estimación de correlaciones y medidas financieras y de desempeño en la gestión de activos

Modelos de proyección y optimización

De corte matemático o estadístico, que permita maximizar o minimizar variables, según las necesidades, e indiquen escenarios objetivo de gestión

Modelos econometricos Polaris
Modelos econométricos

Aplicación de técnicas econométricas de estimación para el estudio de variables empresariales y de negocio así como macroeconómicas

Modelos de Probabilidad Polaris
Modelos de probabilidad

Caracterización de distribuciones que permitan su réplica a efectos de simulaciones, con distribuciones teóricas o empíricas

Sensibilizacion de modelos Polaris
Sensibilización de modelos
Verificamos los límiites de las variables de los modelos indagando por los escenario que potencian el negocio y por aquellos que pueden ponerlo en riesgo

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Operación de sistemas de gestión de riesgos

La problemática

Cumplir de las disposiciones normativas requiere un importante esfuerzo en recursos: tiempo, dinero e infraestructura además de un capital humano capacitado.


Sin embargo, los recursos son limitados, pero aun así las normas están para cumplirse.

Así que las empresas deben destinar recursos para:

  • Diseñar unos sistemas que contienen unos componentes técnicos, para los cuales no está preparada ni para diseñarlos ni para ejecutarlos.
  • Destinar al personal con la mayor idoneidad posible a que dedique el tiempo laboral, tiempo que hoy emplea de otras actividades para la empresa, en investigar y diseñar los mecanismos, según su buen criterio.
  • Capacitar al personal que liderará la ejecución del sistema e inclusive complementar el equipo con más capital humano que, además, debe contar con unas competencias muy particulares, que encarecen su consecución en el mercado.
  • Contratar personal que se encargue del diseño e implementación de los componentes técnicos (numéricos, jurídicos, financieros y operativos) que soporten los sistemas requeridos por las normas, bajo el entendido que su conocimiento es especializado y escaso en el mercado, lo que lo hace costoso.

Es decir, la empresa debe redirigir los recursos desde aquellas actividades que sabe hacer, que las hace bien, y que son su razón de ser; hacia a unas actividades que debe aprender a hacer, que las necesita implementadas y aplicadas con urgencia, que no sabe operarlas y que seguramente no les encuentra un retorno apreciable en el corto plazo.

Nuestra solución

Ser su área de riesgos tercerizada, para lograr una rápida y efectiva implementación de los sistemas, partiendo de un diseño simple, hecho a la medida, convirtiéndonos en su área de middle office asumiendo la operativa que acarrea, de manera que la empresa pueda mantenerse en su operación y, disponiendo de un mínimo de recursos internos, pueda también dar un cumplimiento a los requisitos normativos y además utilice los resultados de la aplicación de sus sistemas de gestión de riesgos en sus estrategias de corto y largo plazo.


Hemos diseñado un producto que permite solucionar la problemática con uso eficiente de los recursos, que consta de dos momentos:

  1. Alta del servicio | Esquematización y diseño de los sistemas de gestión de riesgos
  2. Ejecución del servicio | Operación de los sistemas
Al final de cuentas, les presentamos una solución en la que ponemos a disposición de sus sistemas de gestión de riesgos todo un equipo técnico, capacitado y especializado en temas jurídicos, cuantitativos, financieros, de análisis de datos y de procesos, así como una infraestructura de operación ya diseñada y operativa, para la ejecución y mantenimiento de sus sistemas, por apenas una fracción del costo de un área de tales capacidades técnicas.

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productos y servicios

ciencia de datos

Segmentación de clientes y terceros

Diseñamos y aplicamos los algoritmos que permitan la separación de datos para buscar comportamientos y similitudes entre sus clientes y terceros y permitir la gestión comercial y financiera diferenciada entre ellos.

Segmentacion de clientes y terceros Polaris

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Minería de datos

Mineria de Datos Polaris

Lo apoyamos en el análisis de datos en grandes volúmenes de información para aplicación de técnicas descriptivas o predictivas

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Análisis estadístico

Hacemos inferencia de información aplicando técnicas estadísticas y econométricas a partir de datos, obteniendo métricas e información descriptiva

Análisis Estadístico Polaris

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Visualización de datos

Visualización de Datos Polaris

Construcción de tableros de control para visualización de información consolidada y ejecutiva

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Modelos de aprendizaje

Con la información de su empresa, aplicación de modelos de aprendizaje a partir de datos históricos en búsqueda de patrones
Modelos de Aprendizaje Polaris

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productos y servicios

finanzas personales

Diagnóstico Financiero

Riesgos No Financieros Polaris BCS


¿Qué es un diagnóstico financiero?

Un diagnóstico uno a uno representa la oportunidad de trabajar temas específicos y puntuales. Son una guía, un plan acción concreto para revertir dificultades financieras y generar nuevas posibilidades

¿Cuáles son los resultados?
Estrategias: para ahorrar e incluso para llegar a invertir.
Proyección de impuestos: el pago de impuestos debe ser un plan y no una reacción. Te ayudamos con una proyección de tu impuesto de renta.


Lecturas recomendadas: te entregamos una suite de documentos que te permitirán indagar sobre tus finanzas y aprender cómo se gestionan.


Productos bancarios: uso adecuado de tarjetas de crédito y de otros productos bancarios. Te enseñamos cómo usar, e incluso sacar provecho, a los productos bancarios.


Situación financiera: Lo que no se conoce no puede mejorarse. Te explicamos cómo está tu situación financiera y cuáles son sus puntos fuertes y cuáles donde debemos prestar atención.

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productos y servicios

capacitaciones y sensibilizaciones

La academia, la técnica y la sensibilización sobre los procesos corporativos son muy importantes para nosotros, tanto que varios de nuestros expertos también fungen como docentes en universidades de alto prestigio, no solo nacionales sino que son conferencistas en universidades internacionales.


Dentro de los programas que acompañamos, además de los de las universidades construimos e impartimos programas de capacitación y sensibilización específicos dirigidos al sector empresarial, creados a su medida

Capacitaciones y Sensibilizaciones Polaris

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nosotros

Nosotros Polaris

Somos un equipo interdisciplinario de expertos, dedicados a asesorar proyectos y empresas en diversas líneas de la administración, las finanzas, la gestión de riesgos y las técnicas cuantitativas.


Contamos con la formación académica y la experiencia de haber creado, diseñado, implementado y verificado los sistemas y mecanismos estratégicos en empresas del sector financiero, el sector real, desde mipymes hasta grupos empresariales.

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